90%人交易後的6個月內會爆倉，平均損失600美金！

我想很多新手也是被市面上撩人的宣傳吸引來的。這些宣傳就像在給你講一則童話，承諾的只是不現實的東西，比如零售外匯市場超高的盈利預期。To get more news about 外匯教學, you can visit wikifx.com official website.

很多人對外匯交易的印象就是賺錢又快又多。每天交易10分鐘，真的就能實現財務自由？你信嗎？還有的宣傳說得外匯市場遍地是金，甚至對沖基金等大型金融機構的盈利相比起來都不值一提。一個理智的、稍有頭腦的人都知道，這些聽起來太好也太不實際了。
有一個交易者給我留言寫了一堆話，詢問外匯的很多方面，包括盈利預期。他的這些問題太典型，因此我拿出來逐步回答、並給大家一些有價值和邏輯的建議。這位朋友留言內容如下：

我在模擬帳戶交易了很長時間。有一年的10個月我的交易結果都很積極，帳戶年度收益率有16%。每一筆交易我只選擇1%的資金風險。

我還想要提高這個盈利率，於是增加了分析圖表的時間和交易量。結果並不理想，我開始虧損了。

我想諮詢以下問題：

10個月16%的盈利率算好還是不好？

你覺得一個零售外匯交易者的平均盈利應該是多少？

交易者平均每個月交易多少筆？我發現，盈利的都是那些風險低的交易，而每個月只有少數幾筆是這樣的。一旦我嘗試增加交易，風險就會變高，最後我就虧損了。你怎麼看這個情況？

我希望交易有1.5倍的回報。你覺得正常的風險回報比例是多少？

一個成功的交易者的平均盈虧比例是多少？我發現，只要我嘗試交易更多，盈虧比例就會下降。這正常嗎？

接下來，我就一個一個地來解答他的問題。

問題1：10個月16%的盈利預期合理嗎？

這相當於年度盈利預期在19%左右。如果你的風險維持在1%，那麼這個盈利率是相當不錯的。

先來看看下圖，是2015年全球2.5億美元-10億美元對沖基金中表現最佳的前10榜單的情況：　　這10家對沖基金的年度盈利均值是26%。對沖基金的特點就是高效的投資組合和高回報。其他的基金和投資機構的盈利率只會比這低，更別提碰到全球經濟不景氣的時候。

你看，幾乎盈利率都只有個位數，有的甚至是負數。投資就是這樣，回報率會和經濟行情、基金經理等各種因素有關。

關於這個問題，我想強調兩點：

一年20%的盈利已經能超過養老金或共有基金的平均水準，而且很接近資產在2.5億美元以上對沖基金的盈利情況。所以，這個結果真的很不錯了！

以上這些對沖基金、共有基金等重要機構的工作人員，必定也是世界上最聰明的一群人。他們上過最好的學校，本身也充滿野心、工作出色，而且非常瞭解金融和市場。但是這些機構的投資回報率並沒有高到100%、200%、500%。如果他們都沒有做到，為什麼有的交易者在沒有最完善知識和豐富經驗的情況下，卻期待著500%的盈利呢？我無法給出答案。但是我想指出一點：90%的人在交易後的6個月內會爆倉，平均損失是600美金。用個不好聽的描述，交易者在生命週期內的價值非常高。

因此，很難估算交易者的平均盈利有多少。有些人可能在幾個星期內就能創造3位數的盈利率，但是同時伴隨著極高的風險，讓他很快被追加保證金。還有更多人是從此再也沒見過賬戶中的資金。

一個合理的平均盈利預期，應該有一個相對長的時間來作為計算的週期，這個前提就是交易者能活得夠久。如果以能夠長期存活並且仍在活躍中的交易帳戶來計算，也許年度平均盈利不超過10%吧。（只是估算，請不要太較真）

問題3：交易者平均每個月交易多少筆？我發現，盈利的都是那些風險低的交易，而每個月只有少數幾筆是這樣的。一旦我嘗試增加交易，風險就會變高，最終我就會虧損。對此，你怎麼看？

我個人認為，每個人交易的頻率是沒有標準的。

你的直覺告訴你：“降低風險，安全交易。”這是好事，你真的應該聽從這個直覺。市場會讓你知道適合自己的交易頻率是怎樣的。

我的建議是：只選擇盈利可能性高、風險低的交易。至於交易頻率、交易量，那都不重要。

我可能一年的交易都沒有別人一個月多，但是我一旦入場，持倉就會好幾個月。這是我通過多年交易後找到的適合自己的策略和節奏。